投資信託の「目論見書」の見方とは

投資信託は、その商品によって目指している運用の成果が異なります。

そのため、購入する我々自身で自分に合った商品を選択する必要があります。

投資信託には「目論見書」というのものが発行されており、リターンや分配金の有無、投資方針が分かる取り扱い説明書の様なものです。

目論見書のチェックポイントは次の通りです。

①投資信託の運用方針

どんな商品に投資して、どのように運用して、どのくらいの成果が見込めそうなのかを確認出来ます。

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②リスク

ここでいうリスクという言葉は「値動きの幅」と読み替えてください。

価格変動や金利、為替リスクがどの程度あり、どうやって対応するかが分かります。

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③運用実績

基準価額と純資産総額の推移を確認出来ます。

また、分配金のあるタイプの投資信託は分配金の実績が分かります。

しかしながら、これは「過去の事」なので今後も同様の推移をするとは限りませんので、それを加味して見ましょう。

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④手数料・税金

購入時に掛かる「販売手数料」、運用時に掛かる「信託報酬」、解約時に掛かる「信託財産留保額」「税金」について確認することが出来ます。

まとめ

目論見書を読む際に「自身の投資目的と合致するか」「類似した商品と手数料はどちらが良いか」「過去の運用実績はどうか」などの観点を決めて読まれる事をオススメします。

WEBでも確認する事が出来ますので、投資信託購入前には必ず読んでくださいね！

それでは。